niedziela, 24 Luty 2019
HotMoney

ING zapłaci za zaniedbania

sędziowski młotek

Zapewne niejednemu z klient├│w ING obi┼éo si─Ö w ostatnim czasie o uszy, ┼╝e przeciwko tej instytucji toczy si─Ö post─Öpowanie. Teraz dobieg┼éo ono ko┼äca. Ale o co w┼éa┼Ťciwie tak naprawd─Ö chodzi┼éo? I jaki zapad┼é wyrok w sprawie ING?

Jakie zaniedbania popełniło ING?

W marcu 2017 roku do informacji publicznej trafi┼éa ÔÇô opublikowana zreszt─ů przez ING ÔÇô informacja o prowadzonym przeciwko tej finansowej instytucji dochodzeniu. Mia┼éo ono dotyczy─ç procedur weryfikowania klient├│w banku oraz zapobiegania praniu pieni─Ödzy. Wzi─Öto pod lup─Ö okres od 2010 do 2016 roku. Bank ze swojej strony wykaza┼é si─Ö dobr─ů postaw─ů i wsp├│┼épracowa┼é z prowadz─ůcymi dochodzenie jednostkami.

Jak si─Ö teraz okazuje, wyniki dochodzenia nie by┼éy dla ING korzystne. Holenderski wymiar sprawiedliwo┼Ťci dowi├│d┼é licznych zaniedba┼ä w tej materii ze strony banku. Klienci byli weryfikowani nieprawid┼éowo, system monitorowania transakcji by┼é dziurawy, a ryzyko by┼éo niew┼éa┼Ťciwie klasyfikowane.

Jak to wygl─ůda┼éo w praktyce? Przy nawi─ůzywaniu wsp├│┼épracy z klientami nie przestrzegano obowi─ůzuj─ůcych zasad reguluj─ůcych badanie wiarygodno┼Ťci. Zaniedbania dotyczy┼éy te┼╝ p├│┼║niejszych przegl─ůd├│w bie┼╝─ůcej sytuacji partner├│w i odpowiedniego monitorowania transakcji. Pod adresem ING pad┼éy te┼╝ zarzuty zwi─ůzane z brakami kadrowymi. Konkretnie chodzi tu o brak wykwalifikowanych pracownik├│w, kt├│rzy byliby specjalnie wydzieleni do zapobiegania finansowym nadu┼╝yciom (by nie u┼╝y─ç mocniejszego s┼éowa ÔÇô przest─Öpstwom).

Jakie były skutki zaniedbań?

Zaniedbania ING mia┼éy powa┼╝ne konsekwencje. Ich efektem by┼éo mi─Ödzy innymi wykorzystywanie otwartych w tym banku rachunk├│w do prania pieni─Ödzy. Co gorsza, proceder ten trwa┼é przez wiele lat. Nie ulega zatem w─ůtpliwo┼Ťci, ┼╝e niedope┼énienie obowi─ůzk├│w przez ING nie by┼éo niedopatrzeniem, na kt├│re s─ůd m├│g┼éby przymkn─ů─ç oko.

Jaka kara dla ING?

Konsekwencje zaniedba┼ä ING okaza┼éy si─Ö by─ç naprawd─Ö powa┼╝ne, ale nie tylko efekt, jaki za sob─ů poci─ůgn─Ö┼éy, zosta┼é wzi─Öty pod uwag─Ö przez holenderskie w┼éadze przy ustalaniu kary, jak─ů nale┼╝y tej finansowej instytucji wymierzy─ç.

Wyrok w tej kwestii by┼é tym trudniejszy, ┼╝e nie spos├│b by┼éo ustali─ç, w jakim stopniu niedopatrzenia ING pomog┼éy finansowym przest─Öpcom. Owszem, nie ulega w─ůtpliwo┼Ťci, ┼╝e luki w systemach weryfikacyjnych banku mog┼éy by─ç wykorzystane do cel├│w przest─Öpczych, jednak ich rzeczywista skala nie zosta┼éa dot─ůd precyzyjnie ustalona i nie wiadomo, czy kiedykolwiek uda si─Ö j─ů jednoznacznie okre┼Ťli─ç.

Przy ustalaniu wymiaru kary trzeba by┼éo wzi─ů─ç zatem pod uwag─Ö, ┼╝e nie s─ů znane rzeczywiste skutki zaniedba┼ä. Opr├│cz tego, wydaj─ůc wyrok, trzeba by┼éo mie─ç na wzgl─Ödzie zakres i czas trwania owych niedopatrze┼ä, a tak┼╝e charakterystyk─Ö samej instytucji ÔÇô jej wielko┼Ť─ç i zasoby finansowe.

Jak ING poinformowa┼éo w o┼Ťwiadczeniu na swojej stronie internetowej, ostatecznie zawarta zosta┼éa ugoda, w ramach kt├│rej bank zap┼éaci─ç b─Ödzie musia┼é grzywn─Ö w wysoko┼Ťci 675 mln euro oraz 100 mln euro w ramach zado┼Ť─çuczynienia. Opr├│cz tego, by zapobiec podobnym sytuacjom w przysz┼éo┼Ťci, IGN zobowi─ůza┼éo si─Ö do uszczelnienia procedur.

2 komentarze

  1. Artoo 2018-09-18, godz. 12:53

    I jak tu ufa─ç instytucjom pa┼ästwowym? Wiadomo, ┼╝e za wszelkie nieprawid┼éowo┼Ťci odpowiedzialny jest cz┼éowiek b─ůd┼║ ludzie i to oni dzia┼éaj─ů na niekorzy┼Ť─ç innych i na w┼éasn─ů korzy┼Ť─ç. To niestety si─Ö zdarza. Byleby ING wzi─Ö┼éo to sobie do serca i nie pozwoli┼éo na powt├│rk─Ö z w─ůtpliwej rozrywki.

  2. Gocha 2018-11-14, godz. 14:45

    Ja ci─ůgle czekam na moje pieni─ůdze, kt├│re zabierali mi jako op┼éat─Ö za kart─Ö. Mam nadziej─Ö, ┼╝e je oddadz─ů.

Dodaj komentarz